Теперь для обмена на сумму более 15 тыс. рублей понадобиться заполнить дополнительную анкету.
Москва. Вступили в силу новые правила обмена валюты. Теперь при покупке долларов и евро на сумму больше 15 тыс. рублей в кассе потребуют не только показать паспорт, но и сообщить об источниках дохода, месте работы и финансовом состоянии, сообщает «Российская газета».
Новые правила не должны усложнить процедуру, сообщили в пресс-службе Банка России.
«Как и раньше, при покупке валюты на сумму свыше 15 тыс. рублей гражданин будет предъявлять только паспорт. Никаких иных дополнительных документов не требуется", – подчеркнули в ЦБ.
Анкеты с дополнительными вопросами должны заполнять не клиенты, а сотрудники банка. И со слов клиента, если речь идет об ИНН или об адресе фактического проживания.
Итоговую анкету каждый банк должен сформировать свою. За основу будет взят универсальный опросник из 17 пунктов, составленный Центробанком.
«Чем больше риска несет в себе клиент с точки зрения банка, тем большее число вопросов ему зададут. Но обычно пришедший за валютой в банк гражданин таковым не является», - рассказал вице-президент Ассоциации региональных банков Олег Иванов.
Критерии определения подозрительности клиентов в банках разнятся и являются абсолютно непубличными.